2016内蒙古公务员申论热点:新兴金融机构应把好准入关

2016-04-21 14:15 鄂尔多斯人事考试信息网来源：人民网

　　【导读】2016内蒙古公务员申论热点:新兴金融机构应把好准入关由华图鄂尔多斯公务员考试网招考信息栏目同步人民网提供，更多关于2016内蒙古公务员申论热点的内容，请关注鄂尔多斯公务员考试网/鄂尔多斯人事考试信息网！

　　中国改革开放30多年，“志在富民”是很重要的目标。百姓的财富得来十分不易，金融行业切不可为了“把冰箱卖给爱斯基摩人”而放低门槛

　　在演艺界，很多明星既忙演出又操持基金，早已不是什么秘密。而最近，他们中的一些人需要通过一场考试，才能重新获得基金从业资格。这是因为，中国基金业协会日前发布了《私募投资基金募集行为管理办法》，对从业人员资质提出明确要求。

　　演艺界人士深度参与基金管理行业，是我国私募基金行业发展繁荣程度的一个侧影。统计数据显示，截至今年3月底，基金业协会已登记私募基金管理人25901家，备案私募基金27553只，认缴规模5.7万亿，实缴规模4.61万亿元，私募基金从业人员达到44.65万人。私募基金行业勃兴的同时，也伴随着“野蛮生长”的乱象。比如，一些机构滥用登记备案信息非法自我增信，一些机构从事公开募集、内幕交易，一些机构以私募基金的名义从事非法集资等违法违规活动。正是在这一背景下，从今年初开始，包括中国基金业协会在内的相关部门对整个行业进行整肃，以切实保护投资者合法权益。

　　根据其他国家的经验，私募基金往往是产生世界级投资大师的摇篮，也是金融支持实体经济发展的生力军，所以全行业的整肃规范非常有必要，只有规范，才能有更好的发展。私募投资基金行业只是金融市场的一个角落，但其存在问题和有关部门采取的监管措施，却具有适用于整个金融行业的普遍意义。此次的整肃大致包括两个方面：一是严格把好私募基金管理人的准入关口，用严格的条件筛选出合格的基金管理人;二是规范私募基金日常的运营管理，特别是投资者适当性管理的内容，比如近期出台的《私募投资基金募集行为管理办法》，规定了募集主体、募集程序、账户监督、信息披露和人员法律责任等多方面内容。

　　近年来，伴随各类细分金融市场的蓬勃发展，百姓财富存量上升带来的理财需求激增，以及互联网技术的推广普及，各式各样的理财服务机构以惊人的速度急剧膨胀。应该说，这些机构所提供的服务，对于填补传统金融机构投融资服务空白、践行“普惠金融”理念，发挥了一定作用。但值得警惕的是，有相当一部分理财机构打的是理财的幌子，做的却是非法集资和“庞氏骗局”的勾当，骗局一旦败露，投资者就会血本无归。

　　保护投资者的合法权益，是监管部门的职责所在，要想有效保护投资者，首先要把好行业准入关。近期暴露风险的理财平台，多数存在监管职责不清、准入门槛过低和从业人员鱼龙混杂等问题，这些问题与行业准入的把控有很大关系。目前，传统金融机构的准入和退出已经有了比较严格的规定，而一些新兴的理财类金融机构却处于监管盲区，要想切实防范风险，必须厘清监管职责，尽快将其纳入监管的视野之内。

　　投资者的风险识别和风险承受能力千差万别，所以理财机构和产品也要分出层次，投资者的风险偏好和理财产品的风险收益特点应当恰当匹配。一方面要对机构准入、从业人员准入和日常运营进行严格规范管理，另一方面也要加强投资者适当性管理，把合适的产品卖给合适的人。中国改革开放30多年，“志在富民”是很重要的目标。百姓的财富得来十分不易，金融行业切不可为了“把冰箱卖给爱斯基摩人”而放低门槛，吞噬老百姓的血汗钱。

更多信息请访问鄂尔多斯人事人才网（http://eeds.huatu.com/）